Belastingadvies voor medisch ondernemers: overzicht, zekerheid en optimaal rendement
Goed belastingadvies begint bij inzicht in jouw onderneming. Daarom helpen wij medisch ondernemers om grip te krijgen op hun financiële situatie en optimaal gebruik te maken van fiscale kansen.
Samen bekijken we je inkomsten, kosten en toekomstplannen. Op basis daarvan adviseren wen welke regelingen en aftrekposten voor jou relevant zijn. Dat helpt jou om weloverwogen keuzes te maken, belastingvoordelen optimaal te benutten en voorkom je verassingen achteraf.
Alles via je eigen adviseur
Je hebt het druk als medisch ondernemer, of je nu zzp’er bent, een praktijk of ZBC runt, een bv hebt of binnen een maatschap werkt. Je wil je tijd besteden aan het verlenen van kwalitatieve zorg, niet aan eindeloze administratie en deadlines. Samen met onze collega’s van Robbie Kompleet en RK Accountants regelen we je financiële administratie, aangiften en jaarstukken, aangevuld met persoonlijk advies dat past bij jouw situatie.
– Alle financiële diensten gebundeld in één helder concept.
– Efficiënt, overzichtelijk en prettig geregeld — via je eigen adviseur.
Medisch ondernemen heeft een aantal unieke fiscale aspecten. Goed advies kan je veel euro’s besparen en risico’s voorkomen.
De voordelen van goed belastingadvies
- Maximaal profiteren van belastingvoordelen
- Door slimme fiscale planning betaalt je niet meer belasting dan nodig
- Minder kans op fouten in aangiftes/minder risico op naheffingen en boetes
- Betere financiële planning
- Tijdwinst en minder stress
- Altijd afgestemd op de nieuwste wet- en regelgeving binnen de zorg
- Ondersteuning bij belangrijke beslissingen
- Optimale balans tussen privé en zakelijk
Onze partner Robbie Kompleet
Wij werken nauw samen met Robbie Kompleet voor jouw volledige financiële administratie en belastingzaken. Dit bespaart extra kosten, voorkomt afstemming tussen meerdere partijen en zorgt dat alles naadloos op elkaar aansluit.
Met het klantportaal Robbie Online heb je jouw administratie eenvoudig en veilig op één plek. Van uren en facturen tot financieel inzicht en je belastinggegevens. Dit maakt onze samenwerking overzichtelijk en efficiënt.
Diensten voor verschillende fases
Wij bieden verschillende diensten voor elke fase van je carrière. Dit zijn de opties:
RK Accountants
Soms vraagt je onderneming om specialistische financiële expertise. Onze accountants kennen de financiële, fiscale en wettelijke vraagstukken waar zorgondernemers mee te maken krijgen. Zij ondersteunen je bij financiële verslaglegging, belastingzaken en zorgspecifieke regelgeving. Vooral bij complexe structuren of belangrijke strategische keuzes biedt dat extra zekerheid.
Zo krijg je meer inzicht, beperk je risico’s en neem je financieel onderbouwde beslissingen.
Veelgestelde vragen
Veelgestelde vragen over belastingadvies
Vragen over je administratie of belastingzaken? Je wilt natuurlijk dat alles goed geregeld is én dat je gebruikmaakt van de fiscale mogelijkheden die bij jouw situatie passen. Hieronder vind je antwoorden op veelgestelde vragen. Staat jouw vraag er niet bij? Neem dan contact op met je eigen adviseur, mail naar ln.srevegdaar@ofni of bel 030-2525400.
De keuze tussen een eenmanszaak en een bv hangt vooral af van je winst, risico en toekomstplannen.
- Eenmanszaak: eenvoudig en goedkoop op te richten. Je betaalt inkomstenbelasting, waarbij je recht kunt hebben op ondernemersaftrekken (zoals zelfstandigenaftrek). Nadeel: je bent privé aansprakelijk.
- Bv: interessant bij hogere winsten (vaak vanaf ± €100.000–€150.000). Je betaalt vennootschapsbelasting en loonbelasting over je DGA-salaris. Voordeel: beperkte aansprakelijkheid en mogelijk fiscaal voordeel bij winstreservering.
Als medisch ondernemer kun je veel kosten aftrekken, mits ze zakelijk zijn:
- Praktijkkosten (huur, energie, inrichting)
- Medische apparatuur en instrumenten
- Opleidingen en bij- en nascholing
- Verzekeringen (beroepsaansprakelijkheid, arbeidsongeschiktheid)
- Administratie- en advieskosten (accountant)
- Software en abonnementen
Let op: gemengde kosten (zoals een telefoon of auto) zijn vaak slechts deels aftrekbaar.
👉 Goede administratie is cruciaal om deze aftrekposten te onderbouwen.
Veel medische diensten zijn vrijgesteld van btw, maar dit geldt alleen als:
- Je een BIG-geregistreerd zorgverlener bent (of vergelijkbare erkenning hebt)
- Je diensten gericht zijn op de gezondheid van de patiënt
Niet alle activiteiten vallen onder de vrijstelling:
- Cosmetische behandelingen zonder medisch doel → vaak wel btw
- Verkoop van producten → meestal btw-plichtig
- Trainingen of consultancy → vaak btw-plichtig
👉 Dit is een belangrijk aandachtspunt, omdat een verkeerde toepassing kan leiden tot naheffingen.
Als je voldoet aan het urencriterium (1.225 uur per jaar), kun je gebruikmaken van:
- Zelfstandigenaftrek: verlaagt je belastbare winst
- Startersaftrek: extra aftrek in de eerste jaren van ondernemerschap
- MKB-winstvrijstelling: een percentage van je winst is belastingvrij
👉 Voor medisch specialisten die parttime ondernemen, kan het urencriterium een struikelblok zijn.
Als ondernemer bouw je meestal geen pensioen op via een werkgever, dus je moet dit zelf regelen:
- Lijfrente (bank of verzekering): fiscaal aftrekbaar (binnen jaarruimte)
- Pensioen in bv (bij bv-structuur): via eigen pensioenvoorziening of beleggen
- Beleggen of sparen: minder fiscaal voordeel, maar flexibeler
👉 Belangrijk: begin op tijd; fiscale ruimte (jaarruimte/reserveringsruimte) kun je benutten om belasting te besparen.
Je hebt twee opties:
1. Auto van de zaak:
- Alle kosten aftrekbaar
- Bijtelling (meestal 22%) als je ook privé rijdt
2. Privéauto:
- Bedrag van €0,23 per zakelijke kilometer aftrekbaar
- Geen bijtelling
👉 Voor zorgverleners met veel huisbezoeken kan een zakelijke auto voordelig zijn, maar bij weinig kilometers is privé vaak gunstiger.
Bij aanschaf van apparatuur kun je profiteren van:
- Afschrijving: kosten spreiden over meerdere jaren
- Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA): extra aftrek bij investeringen boven een drempel
- Mogelijk andere regelingen (zoals milieu-investeringsaftrek bij duurzame apparatuur)
👉 Dit kan de belastingdruk flink verlagen in investeringsjaren.
Belangrijke aandachtspunten:
- Zorg voor een sluitende administratie
- Houd btw-regels goed bij (vrijstelling vs. belaste prestaties)
- Doe tijdig aangifte (ib, btw, loonheffingen)
- Bewaar facturen en contracten minimaal 7 jaar
- Werk met een boekhouder of fiscalist
👉 Veel fouten ontstaan bij gecombineerde activiteiten (zorg + commerciële diensten).
Dit hangt af van je rechtsvorm:
- Eenmanszaak → inkomstenbelasting (box 1, progressief)
- Bv → vennootschapsbelasting + inkomstenbelasting over loon/dividend
Belangrijk:
- Je winst is je omzet minus kosten
- Aftrekposten verlagen je belastbare inkomen
- Progressieve tarieven betekenen dat een hogere winst relatief zwaarder wordt belast
👉 Fiscale planning (bijv. winst spreiden of investeren) kan belasting besparen.
Ja, zodra je personeel in dienst neemt:
- Je moet loonbelasting en premies afdragen
- Je krijgt te maken met arbeidsrechtelijke verplichtingen
- Je moet een loonadministratie bijhouden
Werk je met zzp’ers:
- Let op schijnzelfstandigheid (DBA-wetgeving)
- Zorg voor duidelijke contracten
👉 In de zorgsector is dit extra belangrijk vanwege streng toezicht.
De laatste updates
In een wereld die continu verandert, houden wij je graag op de hoogte van relevante ontwikkelingen voor medisch ondernemers.